Jak obliczyć ROI w nieruchomościach z Agnieszką Sycewicz

Zrozumienie zwrotu z inwestycji (ROI) ma kluczowe znaczenie dla podejmowania świadomych decyzji na rynku nieruchomości. Oto przewodnik, który pomoże Ci obliczyć i zinterpretować zwrot z inwestycji (ROI) w przypadku inwestycji w nieruchomości.

Co to jest dobry zwrot z inwestycji?

Dobry zwrot z inwestycji w nieruchomości zwykle waha się od 8% do 12% lub więcej, w zależności od takich czynników, jak lokalizacja, warunki rynkowe, strategia inwestycyjna i indywidualne cele. Oznacza to, że zwrot z inwestycji zapewnia znaczny procent zysku w stosunku do inwestycji początkowej.

Różne rodzaje inwestycji w nieruchomości mogą mieć różne oczekiwania dotyczące zwrotu z inwestycji:

• Nieruchomości na wynajem : oczekiwany zwrot z inwestycji może się różnić w porównaniu z projektami typu „fix-and-flip” lub nieruchomościami komercyjnymi.
• Projekty typu „fix-and-flip” : często mają wyższe, ale bardziej zmienne oczekiwania dotyczące zwrotu z inwestycji.

Inwestorzy powinni wziąć pod uwagę swoją tolerancję na ryzyko i cele inwestycyjne przy ustalaniu, co stanowi dla nich dobry zwrot z inwestycji.

Jak obliczyć ROI dla nieruchomości

1. Określ inwestycję początkową : Oblicz całkowitą kwotę zainwestowaną w nieruchomość, w tym cenę zakupu, koszty zamknięcia, wydatki na remont i wszelkie inne powiązane opłaty.

2. Oszacuj dochód netto : Oblicz dochód netto generowany przez nieruchomość. W przypadku nieruchomości na wynajem należy odjąć roczne wydatki operacyjne (podatki od nieruchomości, ubezpieczenie, konserwacja, media, opłaty za zarządzanie nieruchomością itp.) od rocznego dochodu z wynajmu. W przypadku nieruchomości typu „fix-and-flip” należy odjąć całkowite wydatki projektu (cenę zakupu, koszty renowacji, koszty utrzymania itp.) od ceny sprzedaży.

3. Oblicz ROI : Podziel dochód netto przez inwestycję początkową i pomnóż przez 100, aby wyrazić wynik w procentach. Formuła to:$\text{<span data-mce-fragment="1" class="katex"><span data-mce-fragment="1" class="katex-mathml">Zwrot z inwestycji</span></span>}<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">=</span></span><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">(</span></span>\frac{\text{<span data-mce-fragment="1" class="katex"><span data-mce-fragment="1" class="katex-mathml">Dochód netto</span></span>}}{\text{<span data-mce-fragment="1" class="katex"><span data-mce-fragment="1" class="katex-mathml">Inwestycja początkowa</span></span>}}<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">)</span></span><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">\times </span></span>\mathrm{<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">100</span></span>}$\text{ROI} = \left( \frac{\text{Dochód netto}} {\text{Inwestycja początkowa}} \right) \times 100 Zwrot z inwestycji = ( Inwestycja początkowa Dochód netto ) × 100

4. Interpretacja : Wyższy zwrot z inwestycji oznacza bardziej opłacalną inwestycję. Porównaj obliczony zwrot z inwestycji z celami i oczekiwaniami inwestycyjnymi, aby określić, czy inwestycja jest zgodna z Twoimi celami.

Przykładowe obliczenia:

Inwestycja początkowa :

• Cena zakupu: 200 000 dolarów
• Koszty zamknięcia: 10 000 dolarów
• Koszty renowacji: 20 000 dolarów
• Całkowita inwestycja : 230 000 dolarów

Dochód netto :

• Roczny dochód z wynajmu: 20 000 dolarów
• Roczne koszty operacyjne: 5000 dolarów
• Dochód netto : 15 000 dolarów

Obliczanie zwrotu z inwestycji :$\text{<span data-mce-fragment="1" class="katex"><span data-mce-fragment="1" class="katex-mathml">Zwrot z inwestycji</span></span>}<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">=</span></span><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">(</span></span>\frac{\mathrm{<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">15</span></span>}<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">,</span></span>\mathrm{<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">000</span></span>}}{\mathrm{<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">230</span></span>}<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">,</span></span>\mathrm{<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">000</span></span>}}<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">)</span></span><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">\times </span></span>\mathrm{<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">100</span></span>}<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">=</span></span>\mathrm{<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">6,52</span></span>}\mathrm{<span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex"><span\; data-mce-fragment="1"\; class="katex-mathml">\%</span></span>}$\text{ROI} = \left( \frac{15 000}{230 000} \right) \times 100 = 6,52\% Zwrot z inwestycji = ( 230 000 15 000 ) × 100 = 6,52%

W tym przykładzie obliczony zwrot z inwestycji wynosi 6,52%, co oznacza wygenerowany zwrot w stosunku do początkowej inwestycji. Korekt można dokonać w oparciu o określone czynniki i względy istotne dla scenariusza inwestycyjnego.

Uwaga : jest to wartość szacunkowa. Rzeczywiste wyniki mogą się różnić. Chcesz dowiedzieć się więcej? Skontaktuj się z Agnieszką Sycewicz, aby uzyskać fachową poradę i wskazówki dotyczące inwestycji w nieruchomości.